No mundo dos investimentos, cada investimento é uma empresa. Ele deve ter seu próprio demonstrativo financeiro e balancete, vendas e marketing, precisa ser lucrativo para sobreviver, tem que ter uma equipe por trás, e um objetivo para existir. Estes são os fundamentos de uma empresa de sucesso, assim como dos investimentos de sucesso.
Talvez você pense: “Sim, mas eu só estou comprando algumas ações do capital. Não preciso de tudo isso.”
Exemplo perfeito. O que o capital representa? O capital é uma parte da empresa. Uma empresa precisa de vendas, marketing, demonstrativo financeiro preciso, uma forte equipe de gestores, um propósito ou missão; e, um bom fluxo de receitas para ter sucesso ao longo dos anos?
Claro que sim!
No entanto, quantas pessoas fazem seus trabalhos de casa e pesquisam os fundamentos da empresa que estão investindo, antes de comprar uma ação de seu capital? Muito poucos. Mas posso te dizer que o Warren Buffett faz.
Uma grande citação de Warren Buffett: “Eu sou um investidor melhor porque sou um homem de negócios, e sou um homem de negócios melhor porque sou um melhor investidor.”
As quatro regras de todo investimento
Pelos olhos de um empresário, aqui estão as regras de investimento pelas quais estou vivendo:
- O investimento precisa colocar dinheiro no meu bolso
Primeiro, busco o fluxo de caixa. Segundo, procuro a valorização. Lembre-se, um bom investidor está no negócio de construção de sua coluna de ativos. Qualquer investimento que não coloca dinheiro em meu bolso não é um ativo. É um passivo.
- O investimento deve se sustentar sozinho
Um investimento não pode sobreviver do fluxo de caixa ou pelo financiamento de outro investimento. No mundo dos negócios, você não pode utilizar a riqueza de uma empresa para manter outra viva. Cada empresa deve ser lucrativa e sustentar-se sozinha. O mesmo vale para investimentos.
- Quero controlar o investimento sempre que possível
Eu controlo a receita, despesas e dívidas, tanto dos meus negócios quanto dos imóveis. O que quero dizer com controlar? Vou utilizar um exemplo de direção de carro para ilustrar. Todos nós precisamos ter seis controles básicos para termos uma direção segura:
- Volante;
- Acelerador;
- Freio;
- Marcha;
- Carteira de motorista;
- Seguro.
Você não deveria dirigir um carro sem ter esses controles. Ainda assim, muitas pessoas fazem isso na hora de investir — elas investem sem nenhuma influência dos seis controles básicos de investimento ou dos negócios:
- Receitas;
- Despesas;
- Valor dos ativos;
- Passivos;
- Gestão/educação financeira;
- Seguro.
O motivo pelo qual Warren Buffett diz que é um investidor melhor, é porque é um homem de negócios que controla esses seis eixos.
Em outras palavras, ele sabe o quão bom é um investimento pela maneira de como o gestor manuseia esses controles básicos. Na maioria de seus investimentos, Buffet não compra apenas uma posição patrimonial, mas faz o seu melhor para comprar o controle.
Nos meus investimentos, busco ao máximo monitorar ativamente e estar sempre por dentro do que está acontecendo. Nunca pare de buscar melhorar seus investimentos e aumentar o seu valor ou o retorno deles.
- Todo investimento precisa ter uma estratégia de saída ou opção de saída
A regra é: saiba quando vai vender antes de comprar.
Isto pode ter base no preço, data, determinados eventos do mercado, ou eventos pessoais.
Se manter acima da média
No final do dia, você se torna um investidor de mais sucesso, principalmente por considerar cada investimento como uma empresa. A maioria dos investidores medianos não faz isso e, portanto, têm resultados medianos.
Diferentemente dos funcionários, os empresários não dependem da “segurança” de um contracheque pago por alguém. Eles aprendem com seus erros, resolvem problemas, geram novas respostas aos desafios que enfrentam, e conseguem resultados sem se importar com o tempo e esforço que precisam empenhar.
Gerar sua mentalidade empreendedora irá ajudá-lo a mudar a forma como enxerga tanto a vida quanto os investimentos. Requer certa educação financeira e QI para enxergar os investimentos dessa maneira, mas em longo prazo, é extremamente importante ter e construir essa mentalidade.
Eu te encorajo a iniciar a construção de seu conhecimento financeiro hoje e aprender os prós e contras de ver tudo como se fosse uma empresa.
Não importa em que momento da vida você está. O que importa é a mentalidade que vai levar para seus investimentos. Pense como um empresário. Seus investimentos são empresas, você precisa tratá-los dessa maneira, a fim de alcançar seus objetivos financeiros.